通常，您的顾问会对您购买或出售资产提供一揽子推荐。但一揽子推荐到底是什么？基本上，它是购买或出售资产（通常是股票）的建议，但也可能是货币或黄金等其他资产，以广泛的方式分发给所有顾问客户。这些建议像毯子一样覆盖了客户群，每个人都会收到相同的建议，无论它是否合适，甚至是否符合他们的投资目标或风险承受能力。正规MT4手机版下载平台为您解读什么是一揽子建议，对一揽子建议说明，帮助您更好的参与市场。

　　有时候，提供全面的一揽子建议是合适的，比如一份声明告诉所有客户，他们需要分散投资组合，包括另类投资和房地产或大宗商品等资产类别。在其他情况下，一揽子建议可能是不合适的，比如推荐购买投机性很强、风险很大的新股（IPO）。

　　重点说明

　　-一揽子建议是专家顾问向所有客户发出的建议，无论该建议是否适用于所有人。

　　-考虑到投资者的风险状况和投资目标差异很大，监管机构往往禁止全面推荐。在任何情况下，发布一个笼统的建议都是不明智的，然而在某些情况下，它们的一般类型的信息可能是广泛适用的，例如建议你的投资组合多样化。

　　-当针对单一股票发布一揽子声明时，其目的通常是通知客户该股票预计在未来几天内会有大幅波动。

　　一揽子建议说明

　　大多数一揽子推荐是为了推荐购买或出售特定的股票、行业标的或资产。这种推荐的目的是多种多样的，但通常是为了提醒客户，由顾问或机构研究人员所做的研究表明被推荐的股票、行业或资产在不久的将来可能会向某个方向大幅波动。如果一揽子推荐是对涨幅高于预期的预判，客户可能希望在股票或其他资产中建立多头部位。然而，如果预测的走势是下行的，那么客户可以出售他们目前持有的任何股票，或者他们可能会考虑实施卖空策略，以利用预期的资产下跌。

　　这些类型的一揽子建议的主要缺点是它们没有考虑任何个人客户的风险状况、投资目标或时间范围。

　　因为客户的持有投资情况不同，所以向客户建议一揽子推荐是不恰当的。举例来说，如果客户是一位退休人员，他可能需要安全且能产生收入的投资。

　　这类退休客户无法承担可能损失大量资金的风险。而其它客户如年轻的单身专业人士，他们的投资期限更长，对风险的容忍度也更高。

　　对于第二类客户来说，购买投机性IPO 的一揽子建议当然是合适的，因为他们能够承受购买IPO 股票所涉及的风险。但对于需要保证本金安全并避免潜在风险的第一类客户来说，这是极其不合适的，会产生较大风险的损失。

　　财务顾问受到美国金融业监理局的监管，监理局禁止于顾问对个别公司股票发出一揽子建议。

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